お客様本位の業務運営方針【FD宣言】
有限会社 ティーエム総合保険（以下、「当社」と言います）は、経営理念として『満足から感動へ』『全員の幸福』を掲げ、迅速・親切・丁寧な対応で、
お客様の暮らしと事業の発展に貢献できる企業であり続けるために、「お客様本位の業務運営方針」を以下の通り定めこの方針に基づく取り組み状況を定期的に公表します。
１．お客様本位の業務運営
当社は、当社の経営理念に則り、事業活動のあらゆる局面において、その理念を遂行し、
お客様のニーズを的確に把握します。そのニーズに即した情報提供とわかりやすい説明を行い、ニーズに沿った保険商品を提供します。
２．保険募集について
当社は、コンプライアンスを徹底し、資格取得および研修の受講を積極的に行い、保険商品知識のみならず、金融全般に関する幅広い知識の習得に努めます。また、金融商品の販売等に関する法律に基づき、「勧誘方針」を公表しています。
３．利益相反の適切な管理
当社は、お客様のご意向に関わらず、お客様の利益を不当に害する恐れのある商品販売は行いません。
お客様の最終的な意向に即した商品を販売しているかを、定期的に点検します。また、早期に解約・解除になった契約ならびに乗換契約についても適正な募集が行われていたか・不利益事項を確実に伝えているかを点検します。
４．運営方針の浸透に向けた取り組み
①お客様対応のスタンダード作成と徹底
当社は、お客様との対応のスタンダードにてお客様との対応を記録しておくことを定め、これを徹底し社内全員に共有することで担当者が不在時にもお客様のご用件に迅速に対応できるようにします。
②お品書きと振返りシートの活用
当社は、募集の都度「お品書き」と「振返りシート」を作成し、勧誘方針に沿った正しい募集が予定されているかを上席者が事前に確認します。また、事後にも「振返りシート」を確認し、正しい募集が行われたかを点検します。
③お客様の声を活かした業務運営の改善
当社は、経営理念に基づき、お客様から頂くご意見・ご不満・お叱り・お褒めの声を真摯に受け止め、経営品質・業務品質の向上ならびに募集人の品質向上を図るため記録し、保険会社に共有します。特にご不満・お叱りの声は全件抽出し、その改善策を協議・分析し、更なるお客様本位の業務運営に役立てます。
④お客様接点の多様化
当社は、面談・電話・メールに加え「オンラインによる面談」を活用し、お客様接点を強化します。緊急時の連絡手段を多数確保するために携帯電話番号の登録・メールアドレスの登録を積極的にお勧めし、さらにマイページの開設を推奨します。また、デジタル手続きも積極的に活用し、お客様の意向に反する手続きにならないよう取り組みます。